Giúp nhà đầu tư hiểu rõ về chứng chỉ quỹ đại chúng

Quỹ đại chúng là gì?

Khái niệm

Quỹ đại chúng là một tổ chức tài chính thu thập tiền từ các nhà đầu tư cá nhân và đầu tư số tiền này vào một tập hợp các tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và các công cụ tài chính khác. Quỹ đại chúng được quản lý bởi một nhóm chuyên gia tài chính, gọi là quản lý quỹ, người sẽ quyết định cách phân chia và quản lý danh mục đầu tư của quỹ.

Quỹ đại chúng có hai loại là quỹ đóng và mở.

Quỹ đại chúng là một tổ chức được quản lý bởi các chuyên gia tài chính

Đặc điểm của quỹ đại chúng

• Quỹ đại chúng là một tổ chức đầu tư thu thập tiền từ các nhà đầu tư cá nhân và đầu tư số tiền này vào một tập hợp các tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, và các công cụ tài chính khác. Điều này giúp định chuyển rủi ro đầu tư và tạo ra cơ hội sinh lời cho các nhà đầu tư.
• Quỹ đại chúng có một quản lý quỹ chuyên nghiệp, là người chịu trách nhiệm quản lý danh mục đầu tư của quỹ và ra quyết định về việc mua, bán hoặc tái cấu trúc tài sản của quỹ.
• Người đầu tư mua cổ phần của quỹ đại chúng và sở hữu một phần của danh mục đầu tư của quỹ tương ứng với số tiền đã đầu tư. Mức sở hữu của mỗi cổ đông thay đổi dựa trên giá trị tài sản của quỹ.
• Quỹ đại chúng cung cấp tính linh hoạt cho người đầu tư, cho phép họ mua hoặc bán cổ phần của quỹ vào một thời điểm xác định theo giá trị tài sản ròng của quỹ (giá ràng buộc).

Cách thức hoạt động của quỹ đại chúng

• Huy động vốn: Ban quản lý quỹ mở các chương trình huy động vốn để thu thập tiền từ các nhà đầu tư cá nhân. Các nhà đầu tư mua cổ phần của quỹ bằng cách đầu tư một số tiền xác định, và sau đó, số tiền này được kết hợp với tiền của các nhà đầu tư khác để tạo thành tổng tài sản của quỹ.
• Quản lý danh mục đầu tư: Ban quản lý quỹ sử dụng tiền góp của các nhà đầu tư để đầu tư vào một danh mục đa dạng các tài sản, như cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và các công cụ tài chính khác. Mục tiêu là tối đa hóa lợi nhuận và giảm rủi ro thông qua việc phân tán đầu tư.
• Giám sát và báo cáo: Ban quản lý quỹ đánh giá và giám sát sự biến động của danh mục đầu tư. Họ phải tuân thủ các quy tắc và điều kiện được định sẵn bởi quỹ và cơ quan quản lý, cũng như đưa ra báo cáo thường xuyên về hiệu suất và tình hình tài chính của quỹ.
• Phân phối lợi nhuận: Lợi nhuận từ hoạt động đầu tư của quỹ đại chúng được phân phối lại cho các cổ đông theo tỷ lệ sở hữu. Thường xuyên, quỹ sẽ tổ chức việc phân phối lợi nhuận hàng năm hoặc định kỳ.

Quản lý quỹ sẽ đầu tư và phân phối lợi nhuận cho các nhà đầu tư

Chứng chỉ quỹ đại chúng là gì?

Chứng chỉ quỹ đại chúng là một loại giấy chứng nhận thể hiện bạn là một nhà đầu tư trong quỹ đại chúng. Khi bạn đầu tư vào một quỹ đại chúng, bạn sẽ nhận được một số lượng chứng chỉ quỹ đại chúng tương ứng với số tiền đầu tư của bạn. Việc mua bán chứng chỉ quỹ đại chúng thường diễn ra qua các giao dịch trên thị trường chứng khoán.

Chứng chỉ quỹ đóng và mở đều là hai hình thức đầu tư trong quỹ đại chúng. 

nhưng có sự khác biệt về cơ cấu cổ phiếu và cách giao dịch. Quỹ đóng có số lượng cổ phiếu cố định và giao dịch trên thị trường chứng khoán, trong khi quỹ mở có số lượng cổ phiếu linh hoạt và không giao dịch trên thị trường mở.

So sánh chứng chỉ quỹ đóng và mở

Nên lựa chọn hình thức đầu tư nào?

Nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những nhà đầu tư mới thường lăn tăn giữa các hình thức, không biết nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ đóng hay mở. Thực ra việc lựa chọn hình thức nào phụ thuộc vào các yếu tố cá nhân của mỗi nhà đầu tư và mục tiêu đầu tư cụ thể của họ. Dưới đây là một số yếu tố quan trọng mà 3Gang tổng hợp lại, bạn có thể xem xét yếu tố nào mình đang quan tâm nhất để dễ dàng đưa ra quyết định lựa chọn đầu tư vào loại hình nào.

Lựa chọn hình thức đầu tư dựa vào tài chính và mục đích đầu tư

Tính thanh khoản và linh hoạt: 

Nếu như bạn muốn tham gia đầu tư với hình thức có tính linh hoạt cao và có khả năng rút tiền dễ dàng thì quỹ mở sẽ phù hợp hơn. Quỹ mở có tính thanh khoản cao và cho phép bạn mua hoặc bán cổ phần với giá trị tài sản ròng thường xuyên.

Quản lý danh mục đầu tư: Quỹ mở thường được quản lý chủ động và thường xuyên điều chỉnh danh mục đầu tư để phù hợp với tình hình thị trường và mục tiêu đầu tư. Trong khi đó, quỹ đóng thường có danh mục đầu tư cố định và không thường xuyên thay đổi.

Chi phí đầu tư: Quỹ mở thường có mức phí giao dịch thấp hơn do giao dịch trực tiếp với tổ chức quản lý quỹ, trong khi quỹ đóng thường có các chi phí giao dịch liên quan đến giao dịch trên thị trường chứng khoán. Đây là một yếu tố được rất nhiều nhà đầu tư mới đặt lên hàng đầu. Bởi vì kinh nghiệm chưa có nhiều nên ban đầu thường không muốn đầu tư với một số tiền quá lớn, với yêu cầu này thì quỹ mở sẽ phù hợp hơn với các nhà đầu tư nhỏ lẻ và mới tham gia.

Tính chất đầu tư: Quỹ mở thường phù hợp với nhà đầu tư cá nhân với số tiền đầu tư nhỏ, trong khi quỹ đóng thường hấp dẫn nhà đầu tư có số tiền đầu tư lớn hơn và muốn tập trung vào một phần tử cụ thể trong danh mục đầu tư. 

Mục tiêu đầu tư: Nếu bạn quan tâm đến việc đầu tư trong một danh mục đa dạng và muốn tận hưởng sự linh hoạt, quỹ mở có thể là lựa chọn tốt hơn. Trong khi đó, nếu bạn muốn đầu tư vào một quỹ có chiến lược cụ thể và không thay đổi theo thời gian, quỹ đóng có thể phù hợp hơn.

Tham gia đầu tư như thế nào?

Có rất nhiều cách để có thể tham gia đầu tư vào chứng chỉ quỹ. Một trong những cách phổ biến nhất hiện nay là đầu tư qua các ứng dụng đầu tư. Hình thức này vừa tiện lợi, nhanh gọn lại có thể thuận tiện theo dõi mọi lúc mọi nơi. 

Bạn có thể cài đặt ứng dụng 3Gang để tham gia đầu tư ngay với số tiền ban đầu chỉ từ 30.000đ. Ngoài ra với đội ngũ chuyên gia nhiều kinh nghiệm cũng sẽ hỗ trợ ngay khi bạn cần.

Tích lũy thông minh cùng 3Gang

Kết luận

Như vậy, chứng chỉ quỹ đóng và mở đều có những đặc điểm để phù hợp với từng nhà đầu tư khác nhau. Khi hiểu rõ mục tiêu đầu tư cũng như tình hình tài chính cá nhân thì chắc chắn các nhà đầu tư sẽ có được lựa chọn phù hợp nhất dựa vào những thông tin 3Gang đã cung cấp ở trên.