Rủi ro trong đầu tư chứng chỉ quỹ – sự thật bạn cần biết

Đầu tư chứng chỉ quỹ là việc bạn đầu tư tiền vào một “gói đa dạng” chứa nhiều loại tài sản khác nhau, như cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt. Điều này giúp bạn tiếp cận thị trường dễ dàng, giảm thiểu rủi ro và tiết kiệm thời gian quản lý đầu tư. Chứng chỉ quỹ mang lại nhiều lợi ích và thuận tiện cho các nhà đầu tư cá nhân. Tuy nhiên bất kỳ loại hình đầu tư nào cũng sẽ tiềm ẩn các rủi ro nhất định. Bài viết sau đây sẽ giúp bạn giải đáp thắc mắc đầu tư chứng chỉ quỹ có rủi ro hay không.

1. Nhu cầu đầu tư chứng chỉ quỹ

Với sự phát triển của thị trường tài chính, nhu cầu đầu tư chứng chỉ quỹ ngày càng tăng, đặc biệt từ phía nhà đầu tư cá nhân và các tổ chức tài chính.

Mời bạn xem chi tiết cách tải App và tích lũy 3Gang Chi tiết hơn Tại đây

Chứng chỉ quỹ có vai trò cung cấp cho nhà đầu tư cơ hội tiếp cận với các tài sản đa dạng và quản lý chuyên nghiệp, giúp họ đạt được lợi nhuận và phân tán rủi ro.

Tuy nhiên, khi đầu tư chứng chỉ quỹ, một trong những câu hỏi thường gặp là liệu đầu tư chứng chỉ quỹ có rủi ro không và mức độ rủi ro đó là như thế nào. Chính vì vậy, trước khi quyết định đầu tư, nắm chắc các yếu tố gây ra rủi ro trong đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ giúp bạn chủ động hơn trong quá trình tham gia đầu tư cũng như có thể có những nhận định và cách quản lý rủi ro một cách hiệu quả.

2. Rủi ro trong đầu tư chứng chỉ quỹ

Rủi ro trong đầu tư chứng chỉ quỹ là một khía cạnh quan trọng mà nhà đầu tư cần hiểu rõ trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Trước hết cần phân loại được rủi ro trong đầu tư chứng chỉ quỹ.

Rủi ro thị trường và biến đổi giá.

Giá trị chứng chỉ quỹ thay đổi theo biến động giá của các tài sản trong danh mục quỹ, chủ yếu là cổ phiếu và trái phiếu. Biến động giá này có thể làm tăng hoặc giảm giá trị chứng chỉ quỹ của bạn, gây mất tiền và tạo ra rủi ro thị trường.

Tất cả các loại chứng chỉ quỹ đều chịu tác động của biến động giá của các tài sản mà nó đầu tư vào. Biến động giá là sự thay đổi không ổn định của giá trị tài sản trong một khoảng thời gian nhất định. Điều này có thể làm tăng hoặc giảm giá trị của chứng chỉ quỹ và ảnh hưởng đến lợi nhuận cuối cùng của bạn.

Biến động thị trường có thể làm tăng hoặc giảm giá trị chứng chỉ quỹ

Cần lưu ý rằng biến động giá có thể phức tạp và phụ thuộc vào nhiều yếu tố như tình hình kinh tế, biến động thị trường và tâm lý đầu tư của nhà đầu tư. Điều quan trọng là nhìn nhận đầu tư chứng chỉ quỹ là một chiến lược dài hạn, không chỉ nhìn vào biến động ngắn hạn, và đảm bảo rằng đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chịu rủi ro của bạn.

Rủi ro hệ thống

Rủi ro hệ thống là một loại rủi ro chung cho toàn bộ hệ thống tài chính và kinh tế, không chỉ riêng cho một doanh nghiệp hay thị trường cụ thể. Đây là loại rủi ro đáng kể và có thể gây ảnh hưởng lớn đến đầu tư của các cá nhân và tổ chức.

Ví dụ trong tình huống khủng hoảng tài chính toàn cầu như Khủng hoảng tài chính năm 2008, các tài sản tài chính và bất động sản trên toàn thế giới bị suy thoái mạnh mẽ. Nhà đầu tư từ những quốc gia khác nhau đều chịu tác động tiêu cực khi thị trường tài chính lao dốc, giá trị các loại tài sản giảm sút, và các ngân hàng và tổ chức tài chính gặp khó khăn trong việc thanh toán nợ.

Trong tình huống rủi ro hệ thống, đầu tư chứng chỉ quỹ không thể tránh khỏi sự suy giảm giá trị. Mặc dù có thể rủi ro có thể được giảm thiểu thông qua việc đa dạng hóa danh mục đầu tư, nhưng tác động của khủng hoảng tài chính toàn cầu có thể vượt quá khả năng kiểm soát của nhà đầu tư cá nhân.

Rủi ro thanh khoản

Rủi ro thanh khoản là khả năng của một chứng chỉ quỹ hoặc tài sản không thể nhanh chóng chuyển đổi thành tiền mặt mà không ảnh hưởng đáng kể đến giá trị của nó. Khi thanh khoản của một chứng chỉ quỹ bị hạn chế, nhà đầu tư có thể gặp khó khăn khi muốn rút tiền hoặc phải chịu giá bán thấp hơn giá trị thực của quỹ. Ngoài ra, rủi ro thanh khoản còn có thể gặp ở tình huống bạn phải đối mặt với các khoản phí và chi phí quản lý. Các quỹ có thể áp dụng một khoản phí rút tiền sớm hoặc phí đình chỉ nếu bạn muốn rút tiền vào một khoảng thời gian cụ thể. Chính vì vậy, bạn cần tìm hiểu kỹ lưỡng về tính thanh khoản của chứng chỉ quỹ trước khi đầu tư. Cân nhắc tới các quỹ có thanh khoản cao và có lượng giao dịch đáng kể hàng ngày. Nên có sự hỗ trợ của các chuyên gia tài chính hoặc quản lý quỹ để hiểu rõ về các phí và chi phí liên quan.

Rủi ro thanh khoản có thể làm ảnh hưởng đến giá trị tiền mặt

3. Các yếu tố cần xem xét khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Đánh giá rủi ro và quản lý rủi ro

Trước hết hãy tìm hiểu thật kỹ rủi ro có thể xảy ra khi đầu tư chứng chỉ quỹ. Sau đó xem xét mức độ rủi ro bạn sẵn lòng chấp nhận. Đầu tư vào chứng chỉ quỹ mang theo rủi ro, và mức độ rủi ro có thể khác nhau giữa các loại quỹ. Đảm bảo rằng mức độ rủi ro của quỹ phù hợp với phong cách đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn.

Đánh giá và chọn lựa chứng chỉ quỹ phù hợp

Xác định rõ mục tiêu đầu tư của bạn. Bạn muốn đầu tư cho mục đích tăng trưởng vốn, sinh lời trong ngắn hạn, hay duy trì lợi tức ổn định trong dài hạn? Mục tiêu đầu tư của bạn sẽ giúp xác định loại chứng chỉ quỹ phù hợp với bạn. Nếu bạn định giữ trong thời gian dài, bạn có thể xem xét các quỹ tăng trưởng hoặc quỹ chứng chỉ quỹ cổ tức. Trong khi đó, nếu bạn định giữ trong thời gian ngắn hơn, các quỹ tập trung vào bảo toàn vốn hoặc đầu tư ngắn hạn có thể phù hợp hơn.

Xác định rõ đầu tư ngắn hạn hay dài hạn

Phân tích hiệu suất và biến động giá

Nghiên cứu hiệu suất lịch sử của chứng chỉ quỹ trong một khoảng thời gian dài. Điều này giúp bạn hiểu rõ hơn về khả năng tăng trưởng và biến động giá của quỹ qua các thị trường khác nhau.

Lựa chọn nơi đầu tư chứng chỉ quỹ

Đầu tư chứng chỉ quỹ ở đâu là vấn đề mà rất nhiều nhà đầu tư quan tâm, đặc biệt là những người mới bắt đầu. Sau khi xem xét thật kỹ và trả lời được cho câu hỏi đầu tư chứng chỉ quỹ có rủi ro không thì bạn sẽ có đủ kiến thức để phân tích và lựa chọn được nơi đầu tư chứng chỉ quỹ.

Tìm hiểu thật kỹ nơi đầu tư chứng chỉ quỹ

Hiện nay, một số nơi uy tín bạn có thể tham khảo như:

  • Quỹ thuộc quản lý của các ngân hàng uy tín như: VBCS thuộc công ty liên doanh quản lý quỹ đầu tư chứng khoán Vietcombank, Techcom surculities
  • Các công ty chứng khoán thuộc top đầu: Công ty chứng khoán VNDirect, Công ty cổ phần Chứng khoán SSI,…
  • Bắt đầu với các ứng dụng tài chính với số tiền nhỏ như 3Gang: đây là một ứng dụng hướng đến các cá nhân và nhà đầu tư nhỏ lẻ. Đầu tư tại 3Gang bạn có thể dễ dàng mua/bán chứng chỉ quỹ của các quỹ được đánh giá là uy tín và hiệu quả đầu tư tốt nhất hiện nay như SSIAM, VCBF, ABF,… Ngoài ra, bạn còn có thể tham gia tích lũy nhận lãi suất cao lên tới 11%/năm với hình thức gửi tích lũy 12 tháng, nhận lãi cuối kỳ.

Kết luận

Đã là hình thức đầu tư thì chắc chắn sẽ có rủi ro, đầu tư chứng chỉ quỹ cũng như vậy. Bạn nên cân nhắc thận trọng và nghiên cứu kỹ về từng loại chứng chỉ quỹ cũng như nên đầu tư chứng chỉ quỹ ở đâu, hiểu rõ rủi ro mà chúng mang lại và đảm bảo chúng phù hợp với mục tiêu đầu tư và trạng thái tài chính của bạn. Điều quan trọng là bạn nên được tư vấn với các chuyên gia tài chính trước khi ra quyết định đầu tư. Tại 3Gang bạn cũng sẽ được chia sẻ kinh nghiệm và kiến thức tài chính từ các chuyên gia và kỹ sư công nghệ dày dạn kinh nghiệm. Đừng ngần ngại gọi đến hotline 1900 3492 của 3Gang để được hỗ trợ ngay lập tức.

Mọi thắc mắc về 3Gang, Quý khách vui lòng liên hệ:

  • Hotline: 1900 3492
  • Zalo hỗ trợ: 097 853 6835
  • Chat trực tiếp tại Fanpage 3Gang Tại đây